Oferece maior proteção às empresas que recebem cheques como forma de pagamento à vista ou pré-datado, sendo o mais completo e seguro serviço de informações de cheques do Brasil.

Conteúdo de resposta:

Cheques devolvidos pelos motivos 12, 13 e 14, informados pelo usuário e CCF;
Cheques sustados (motivos 20, 21, 24, 25, 28, 29 e 30) informados por Bancos conveniados e usuários;
Sustação contumaz pelo motivo 21 – informando 3 ou mais ocorrências nos últimos 6 meses;
Alerta de cheques roubados, furtados ou extraviados;
Síntese cadastral do CPF/CNPJ consultado;
Consultas anteriores dos últimos 30 dias somente para mesma loja ou rede de lojas;
Endereço de instalação do telefone quando fornecido o número na consulta;
Endereço da agência bancária com até 02 telefones;

Histórico do cheque* – Informa se o mesmo número de cheque já foi consultado, a freqüência e a data da última consulta, o que possibilita a detecção de fraudes (mesmo banco, agência, conta corrente e CPF/CNPJ);

Histórico da conta corrente* – Exibirá a freqüência de consultas para cada documento divergente, demonstrando o último cheque consultado, a data e a hora da última consulta por ordem mais recente. Possibilidade de detecção de fraudes, nas quais o fraudador associa contas correntes sem restrições a documentos sem restrições.

Abrangência

Nacional

Reúne as principais informações comerciais para uma tomada de decisão de crédito objetiva. Agiliza as aprovações e aberturas de cadastro com menor investimento na relação risco x recompensa.

Conteúdo de resposta

Alerta sobre empresas Golpistas, quando detectado;
Acompanhamento de 12 meses em todas as consultas, com alerta somente nos casos em que a empresa for caracterizada como Golpista;
Dados cadastrais: Razão Social, Nome fantasia, CNPJ, condição do CNPJ, fundação, endereço completo, Inscrição Estadual e situação da I.E., natureza jurídica, Código Nacional da Atividade Econômica (CNAE) e descrição;
Devoluções informadas para o CCF (Cadastro de Cheques sem Fundos);
Registros de débitos informados pelos usuários do sistema (informa tipo de documento, número de documento, valor, data de vencimento do título e razão social do credor);
Títulos protestados (informa documento, data do protesto, cartório, valor, praça, credor e unidade de federação);
Consultas anteriores.

Abrangência

Estadual
Nacional

O Relatório Sintético entrega informações comerciais recomendadas para decisões de renovação e revisão de crédito e abertura ou aprovação de cadastros. Atualizado, permite verificar em tempo real as restrições e a intensidade de consultas.

Conteúdo de resposta

Alerta sobre empresas Golpistas, quando detectado;
Acompanhamento de 12 meses em todas as consultas, com alerta somente nos casos em que a empresa for caracterizada como Golpista;
Informações Cadastrais: Razão Social, Nome fantasia, CNPJ, condição do CNPJ, fundação, endereço completo, Inscrição Estadual e situação da I.E., Código Nacional da Atividade Econômica (CNAE) e descrição;
Participantes* da empresa;
Cheques sem fundos e sustados motivo 21 (informa banco, agência e quantidade);
Registros de débitos informados pelos usuários do sistema (informa tipo de documento, número de documento, valor, data de vencimento do título, razão social do credor e unidade de federação);
Recuperação Judicial, falências;
Títulos protestados (informa documento, data do protesto, cartório, valor, praça, credor e unidade de federação);
Ações Cíveis (informa tipo, foro, vara cível, número do processo, data da distribuição e requerente);
Consultas anteriores.

*O item Participantes indica quem são os sócios da empresa consultada e seus respectivos CPFs ou CNPJs, em forma de hiperlink possibilitando a consulta individual de cada sócio (Relatório Sintético Participante).

Abrangência

Nacional
Estadual

O mais completo e atualizado relatório de informações comerciais sobre Pessoas Jurídicas do Brasil. Informa todos os desabonos, o que permite uma ampla análise da empresa consultada, identificando os bons e maus pagadores e a situação econômico-financeira da empresa e dos sócios, dimensionando seu real potencial.

O Relatório Analítico reduz riscos, aumenta a lucratividade no fechamento de bons negócios e permite uma visão ampla da atuação e do desempenho da empresa por meio de indicadores financeiros.

Conteúdo de resposta

Alerta sobre empresas Golpistas, quando detectado;
Acompanhamento de 12 meses em todas as consultas, com alerta somente nos casos em que a empresa for caracterizada como Golpista;
Dados cadastrais: Razão Social, Nome fantasia, CNPJ, condição do CNPJ, fundação, endereço completo, Inscrição Estadual e situação da I.E., Código Nacional da Atividade Econômica (CNAE) e descrição;
Informações Contratuais: Capital social e atual, data da alteração, órgão de registro, antecessora, composição societária e participação no capital social, cisão, fusão e incorporação;
Participação em empresas;
Informações restritivas dos sócios;
Informações restritivas das empresas das quais os sócios façam parte;
Cheques sem fundos e sustados motivo 21 (informa banco, agência e quantidade);
Registros de débitos informados pelos usuários do sistema (tipo de documento, número de documento, valor, data de vencimento do título, razão social do credor e unidade de federação);
Recuperação Judicial, falências;
Títulos protestados (informa documento, data do protesto, cartório, valor, praça, credor e Unidade de federação);
Ações Cíveis (informa tipo, foro, vara cível, número do processo data da distribuição e requerente);
Análise setorial sintética;
Consultas anteriores.

Abrangência

Nacional
Estadual

Possibilita confirmar dados cadastrais do consultado, obter telefones para contato e verificar o endereço de instalação do telefone, com o objetivo de ratificar as informações do comprador e oferecer mais segurança às vendas efetuadas.

Informando apenas o CNPJ:

Razão Social;
CNPJ;
Nome fantasia;
Endereço Completo;
Até 05 telefones por consulta.

Informando apenas o telefone:

Endereço de instalação do telefone (até 02 por consulta).

Informando o CNPJ + telefone:

Razão Social;
CNPJ;
Nome fantasia;
Endereço Completo;
Até 05 telefones por consulta;
Endereço de instalação do telefone.

Informando o CNPJ + telefone + CEP:

Razão Social;
CNPJ;
Nome fantasia;
Endereço Completo;
Até 05 telefones por consulta;
Endereço de instalação do telefone;
Endereço do CEP de acordo com os correios.

Abrangência

Nacional

O Cadastro Sintético oferece a partir da razão social ou do CNPJ, informações cadastrais básicas e resumidas para confirmar a existência da empresa consultada.

O conjunto de informações do Cadastro Sintético também pode ser útil para complementar e atualizar a base de dados de clientes.

Conteúdo de resposta:

Razão social;
Nome fantasia;
Endereço completo;
Telefone de contato (quando disponível);
Natureza jurídica;
Condições do CNPJ.

Abrangência

Nacional

O Cadastro Analítico disponibiliza dados contratuais das empresas, auxiliando na renovação do crédito, atualização de cadastro, confirmação de existência da empresa consultada e em outras atividades importantes para a análise cadastral.

Conteúdo de resposta:

Informações cadastrais referentes a: localização, dados contratuais, composição societária;
Alerta sobre empresas golpistas;
anteriores;
Participação em empresas;
Análise setorial sintética.

Abrangência

Nacional

Consulta, a nível nacional, que verifica:

Falência e concordata
Participação em falência
Cheque sem fundos
Pendência: Refin Autorizado
Pendência: Pefin
Ação judicial
Protesto
Dívida vencida
Registro de consultas

Consulta, a nível nacional, que verifica:

Falência e concordata
Participação em falência
Cheque sem fundos
Pendência: Refin Autorizado
Pendência: Pefin
Ação judicial
Protesto
Dívida vencida
Registro de consultas

Cheques devolvidos por falta de fundos, sustados ou cancelados - a nível nacional;
Confirmação da situação do CPF junto à Receita Federal, do nome e data de nascimento;
Alertas de cheques roubados e extraviados (quando informados pelo banco);
Passagens: consultas efetuadas nos últimos dois meses.